Comment les créanciers vont réussir à se protéger des faillites bancaires (Ph. Herlin)

collapsing bank« Nous avons expliqué, notamment dans ce texte, comment l’Union européenne souhaite régler les cas de faillites bancaires à l’avenir : en faisant un hold-up sur les comptes de plus de 100.000 euros (et en fait également sur ceux d’un montant inférieur car ça ne suffira pas, mais cela on ne le dit pas). Enfin, plus précisément : la directive prévoit qu’en cas de faillite d’une banque, les pertes seront d’abord épongées par les propriétaires et les actionnaires, suivis des créanciers « juniors » et « seniors » puis, en troisième rang, les déposants au-dessus de 100.000 euros. Le procédé a été testé à Chypre, il est désormais parfaitement opérationnel.

Mais ces créanciers, les détenteurs d’obligations bancaires, viennent de trouver le moyen de contourner cette règle et d’éviter le couperet de la restructuration qui leur ferait perdre la totalité de leurs avoirs. Comment ? Tout simplement en modifiant le fonctionnement des CDS. On le rappelle, le CDS permet de se protéger contre un « événement de crédit », et jusqu’ici ce type de restructuration n’en faisait pas partie. Ce sera bientôt corrigé comme nous l’apprend cet article de L’Agefi. Résultat, si le créancier a des doutes et qu’il a acquis en conséquence des CDS, « si la dette bancaire est totalement effacée, l’investisseur sera indemnisé à hauteur de 100% ». Et le tour est joué.

Quid des banques qui auront vendu ces CDS et devront payer des sommes très importantes, au risque de mettre leur existence en péril ? Pas grave, elles seront à leur tour incluses dans ce plan de restructuration bancaire. Au final, le seul qui est certain de payer c’est le déposant, les particuliers et les entreprises. Lui, il sera ruiné et il n’a aucun moyen de se protéger, c’est le dindon de la farce ».

Le blog de Philippe Herlin, le 17 juillet 2013

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A propos Olivier Demeulenaere

Olivier Demeulenaere, 54 ans Journaliste indépendant Macroéconomie Macrofinance Questions monétaires Matières premières
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17 commentaires pour Comment les créanciers vont réussir à se protéger des faillites bancaires (Ph. Herlin)

  1. Ping : Comment les créanciers vont réussir à se protéger des faillites bancaires (Ph. Herlin) - gastraudiome

  2. Anibal dit :

    Les fumiers! et nous les déposants on va se laisser faire???

  3. zorba44 dit :

    Une honte… une de plus

  4. Ping : Comment les créanciers vont réuss...

  5. leducmichael dit :

    Je suis surpris de votre surprise! Posez vous la question « à qui est l’argent? » et vous saurez qui sera rincé, c’est tout simple …

  6. Mario dit :

    Ce monde est mort. Morte l’espérance; morte la foi en l’Homme; morte la foi dans le Progrès…

  7. matbee dit :

    Quand le jeu ne leur est plus favorable ils changent les règles : grand classique.

    Mais qui cette fois risque de faire des ravages.

  8. Trend dit :

    Pourquoi ne pas mettre son argent dans un coffre ? Même si la banques est en faillite, les créanciers ne vont pas fracturer les coffres ( genre Tontons flingueurs) !

  9. Ping : En cas de défaut d'un état, les banques ne perdront rien ! - News360x | News360x

  10. mais alors que faut-il faire

  11. canari dit :

    pas de panique laissez le minimun sur votre compte ,un peu d or et du liquide ,et quelques conserve …

  12. Alizé dit :

    P.E.A.R : plan d’épargne en actifs réels….

  13. Ping : Banques, la spoliation des déposants est décidée, un "accord historique" | Contre l'usure bancaire

  14. Ping : Banques : la spoliation des déposants est décidée ; un accord historique ! (B. Bertez) | MICHEL CLIQUET

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