Les actifs bancaires sont éphémères (E. von Greyerz)

« Il n’y a pas que l’or-papier qui soit faux. Peu d’investisseurs réalisent que la plupart de leurs investissements sont faux.

Les fausses nouvelles et les faux actifs sont partout. Commençons avec les réseaux sociaux, qui ont pris une importance considérable dans le monde entier. Facebook, par exemple, compte 2 milliards d’utilisateurs actifs. WhatsApp en compte 1,2 milliard, et Instagram 700 millions. Évidemment, il y a beaucoup de chevauchement entre les réseaux sociaux, mais ces trois réseaux touchent des milliards de personnes et leur pouvoir est bien supérieur aux autres. Les réseaux sociaux ont plus d’impact que les journaux ou la télévision, et ce sont les seuls médias que 2-3 milliards de personnes suivent quotidiennement. La plupart des gens, et les jeunes en particulier, ne regardent pas la télé et ne lisent pas les journaux. Ils se tiennent informés via les réseaux sociaux.

LES RÉSEAUX SOCIAUX SONT UNE SOURCE DE FAKE NEWS

Les réseaux sociaux vous donnent une gratification instantanée. Vous publiez quelque chose, et vous recevez un message en retour ou un nombre de likes (j’aime), ce qui libère de la dopamine et rend temporairement heureux. Mais comme j’ai pu l’observer avec mes petits-enfants, les réseaux sociaux sont une source parfaite de fake news. Plusieurs jeunes qui utilisent les réseaux sociaux recevront des fake news ou se feront harceler. Les réseaux sociaux sont parfaits pour faire circuler de fausses rumeurs dont il est ensuite difficile de se débarrasser. Le compte Twitter de Donald Trump est un autre exemple d’allégation de fake news. Trump accuse les journaux et la télévision de publier des fake news, et ils l’accusent de la même chose en retour.

C’est le monde dans lequel nous vivons : un monde avec de faux marchés, de faux actifs, de fausses valeurs, de la fausse monnaie, de fausses personnes et de fausses nouvelles.

FAUSSE IDENTITÉ

Il y a eu récemment un cas intéressant de fausse identité en Suède. Le directeur de la plus grande société de sécurité de Suède, Securitas, a été victime de vol d’identité en mars. Un prêt bancaire d’un montant non révélé fut accordé au voleur d’identité. Le prêt n’a pas été remboursé et le faux directeur de Securitas a été déclaré en faillite, le 10 juillet. Le vrai directeur de la société n’était pas au courant de la chose, et il doit se battre pour sauver son honneur et sa position.

Nous vivons dans un monde où tout devient électronique. Les personnes physiques n’ont plus d’importance. Nous ne sommes que des entrées électroniques dans un registre.

LA MONNAIE EST FAUSSE

Même chose avec la monnaie. La monnaie est aujourd’hui totalement fausse. Avant, la monnaie était l’argent ou l’or. Afin de faciliter le commerce, les métaux ont été remplacés par de la monnaie papier, à raison de un pour un. Initialement, la monnaie papier représentait toujours une valeur réelle en contrepartie de biens et services. Mais les banquiers et les gouvernements ont vite réalisé qu’ils pouvaient s’enrichir en réduisant la quantité de métal précieux contenu dans une pièce. Bien entendu, ils s’en fichaient de frauder et d’abaisser ainsi la valeur de la monnaie « réelle ». Plus tard, la même chose a été faite avec la monnaie papier. Lorsque la monnaie papier fut introduite, elle représentait la quantité d’argent ou d’or détenue par la banque. Mais les gouvernements et les banquiers réalisèrent qu’en utilisant l’effet de levier sur l’argent et l’or, ils pourraient s’enrichir bien plus aux dépens des épargnants et des déposants. C’est ainsi que le schème de Ponzi a commencé, avec de la fausse monnaie et de faux actifs.

LES ETF DÉTIENNENT DE FAUX ACTIFS

Aujourd’hui, pratiquement tous les actifs et passifs non capitalisés sont uniquement des entrées électroniques avec effet de levier de x10, x100, voire x1000 sur la valeur « réelle » des actifs sous-jacents.

La monnaie a un levier de plusieurs fois, et les actions bénéficient aussi d’un effet de levier grâce à l’émission de produits dérivés variés comme les ETF ou les contrats à terme supposés refléter l’actif sous-jacent mais qui, en réalité, ne sont que des entrées électroniques ne reposant sur rien. Vu que la dette mondiale, incluant les passifs non capitalisés et les produits dérivés, s’élève à plus de 2 quadrillions $ [2 millions de milliards de dollars, OD], les actifs mondiaux devraient valoir autant. Mais les actifs mondiaux ne représentent même pas une fraction de cela. Ces actifs seraient de 250 000 milliards $, mais c’est une valorisation à l’intérieur d’une bulle qui implosera en même temps que les dettes et les passifs non capitalisés.

LA SUÈDE SANS CASH

Étant donné que je passe du temps en Suède en ce moment, je fais l’expérience d’une société sans cash. Dans de nombreux endroits, le cash n’est pas accepté. Tout le monde exige une carte de crédit ou un paiement électronique. Les banques imposent des frais pour déposer du cash.

LA MONNAIE PEUT DISPARAÎTRE D’UN CLIC DE SOURIS

Peu de gens réalisent que leur monnaie n’est qu’une entrée électronique qui peut être annulée en une seconde par le gouvernement. Cela signifie que leur monnaie peut disparaître, pour ne jamais réapparaître. C’est ce que les gouvernements et les banques centrales veulent imposer dans la plupart des pays occidentaux. Les gens pensent que leur argent est en sécurité à la banque et ne réalisent pas que la monnaie électronique n’est pas introduite par commodité, mais bien pour les empêcher de retirer leur argent lorsque les banques insolvables ayant utilisé à outrance l’effet de levier manqueront de cash. Quiconque possède un compte bancaire doit comprendre qu’un jour, il n’y aura plus d’argent à la banque. Les distributeurs automatiques seront fermés et il n’y aura pas de cash disponible. C’est une façon élégante de régler le problème d’insolvabilité du système financier : il n’y aura pas de monnaie papier disponible, ni de monnaie électronique… plus d’argent à retirer.

À ce moment-là, le gouvernement n’imprimera plus de monnaie pour les particuliers, puisqu’elle sera inutilisable. Il imprimera des coupons à utiliser dans certains magasins et pour d’autres dépenses. C’est déjà le cas dans des pays comme le Zimbabwe. Les gens ne pourront dépenser qu’une quantité très limitée de l’argent déposé sur leur compte bancaire chaque mois, comme nous l’avons vu en Argentine.

Bien sûr, l’impression monétaire massive continuera pour sauver le système financier lorsque tous les actifs imploseront. Mais une très faible quantité de cette monnaie parviendra aux gens ordinaires.

La plupart d’entre vous diront que ce scénario est totalement irréaliste, pire qu’apocalyptique. J’espère qu’il ne se réalisera jamais. Mais ce que je veux dire est qu’en remettant des actifs aux banques et, finalement, au gouvernement, qui contrôle les banques, la plupart des gens perdront totalement le contrôle de leurs biens.

Cela ne concerne pas uniquement le cash, mais tous les actifs détenus dans le système financier, qu’il s’agisse d’actions, d’obligations, ou d’autres titres sous forme électronique.

Nous sommes arrivés à un point où le monde n’est plus à la croisée des chemins, mais dans un cul-de-sac. La marche arrière n’est plus possible. La seule issue est le précipice.

Voici la recette parfaite pour un désastre :

1. 18 000 milliards $ de dette imprimée par des banques centrales insolvables, +300% depuis 2006.

2. Ajouter les dettes, publiques et privées, qui atteignent 230 000 milliards $, +60% depuis 2006.

3. Les passifs non capitalisés et autres obligations à hauteur de 270 000 milliards $, pour un total minimum de 500 000 milliards $.

4. Les produits dérivés de 1,5 quadrillion $, pour un total supérieur à 2 quadrillions $.

5. Afficher des déficits budgétaires pendant plus de 50 ans, comme aux États-Unis.

6. Toujours acheter plus que l’on vend, créant ainsi des déficits commerciaux pendant plus de 40 ans, comme aux États-Unis et au Royaume-Uni.

7. Imprimer de la monnaie pour payer les dépenses gouvernementales, comme au Japon.

8. Acheter sa propre dette, comme le Japon, les États-Unis, l’Union européenne, le Royaume-Uni etc.

8. Mal gérer son pays et son économie jusqu’à ce que la devise atteigne sa valeur intrinsèque de zéro. À date, toutes les devises majeures ont chuté de 97-99% depuis 1913. Il ne reste que 1-3% pour atteindre zéro.

9. Autoriser le système financier à utiliser un effet de levier illimité, pour le bénéfice d’une minuscule minorité, et faire porter le fardeau de la dette aux masses.

10. Manipuler tous les marchés pour obscurcir la détermination de prix.

11. Établir des taux d’intérêt à zéro ou négatifs pour permettre aux gouvernements d’emprunter des montants illimités.

12. Supprimer la valeur de l’or afin de cacher la mauvaise gestion de la monnaie et de l’économie.

13. Établir un système de désinformation et de fake news pour tromper les gens.

14. Une fois que les points 1 à 14 ont été remplis, recommencer à 1 et refaire la même chose ».

Lire la suite sur Goldbroker.fr

Rappels :

Philippe Béchade : la finance ou le royaume des fake news

UE : Projet d’un gel préventif des dépôts pour éviter les paniques bancaires

Les crises financières à répétition sont inévitables, voici pourquoi (Ph. Herlin)

90% de la richesse sera détruite (E. von Greyerz)

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A propos Olivier Demeulenaere

Olivier Demeulenaere, 52 ans Journaliste indépendant Macroéconomie Macrofinance Questions monétaires Matières premières
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17 commentaires pour Les actifs bancaires sont éphémères (E. von Greyerz)

  1. tikehau dit :

    Les actifs financiers sont des créances. Lorsque le créancier fait faillite la dette disparait. La « richesse » avec elle.
    C’est bon de savoir que nos riches perdraient leur « richesse ».

    J’ai lu la suite de l’article, je résume : « achetez du tangible ». Si c’est pour acheter du patrimoine de rapport (forêts, immobilier…) l’illusion sera la même avec en plus une spoliation qui passera par la fiscalité ou la confiscation pure et simple (de l’or, de l’argent…).

    Et puis comment allez-vous payer des impôts sur du patrimoine de rapport qui ne plus rapporte rien ?

    • rodez21 dit :

      @ tikehau

      J’ai lu la suite de l’article, je résume : « achetez du tangible ». Si c’est pour acheter du patrimoine de rapport (forêts, immobilier…) l’illusion sera la même avec en plus une spoliation qui passera par la fiscalité ou la confiscation pure et simple (de l’or, de l’argent…).

      1) Confisquer l’or des particuliers (qui en possèdent au demeurant très peu) ou taxer l’immobilier au point de lui ôter toute valeur, est nettement plus compliqué que de geler les comptes en banques et c’est pour un gouvernement prendre le risque de tuer le marché en plus d’euthanasier le rentier.

      2) Sauf à vouloir instaurer un régime collectiviste, je ne vois guère d’intérêt pour un Etat ou même un particulier, d’être à la tête de centaines de milliards (de dollars, d’euros,…) qui n’auraient plus de contrepartie parce que plus d’acteurs solvables ou presque pour pouvoir commercer.

      3) Nous sommes peut être parvenu à un point de bascule, où les banques centrales en inondant les marchés et en rachetant des actifs en quantité, tentent de maintenir l’illusion que la monnaie continue de circuler comme par le passé.

      4) Jusqu’ici le niveau de vie (global) a pu croître grâce à une énergie et des MP abondantes car accessible sans trop de difficulté, ce n’est peut-être plus tout à fait le cas …

  2. Rabbi dit :

    L’effondrement aura lieu au moment où les tireurs de ficelles l’auront décidé.
    Patience !

    • rodez21 dit :

      L’effondrement aura lieu au moment où les tireurs de ficelles l’auront décidé.
      Patience !

      On ne maîtrise pas tout, tout le temps.

  3. zorba44 dit :

    A l’avis du signataire cet article illustre parfaitement les effets de leviers qui dopent la dette d’un rapport ahurissant de 8 à 1 (2 quadrillions – on ne sait même plus ce que c’est – à 250 000 milliards de couverture d’actifs …tant que les actifs détiennent encore une valeur !).

    Les riches qui se sont aveuglés par les paillettes de leur fortune, tikehau a raison, dans leur grande folie, ne se rendent même pas compte que leur fortune est un mirage : le mirage d’actifs qui perdront toute valeur lorsqu’ils devront se replier sur leur BAD avec des stocks forcément limités…

    …sans compter la trouille au ventre de savoir que les pillards affamés rodent partout et qu’ils incluent policiers et soldats qui n’ont plus rien que leurs armes pour « obtenir » leur subsistance.

    Jean LENOIR

  4. Li prince di Katar dit :

    Je viens de trouver un actif tangible facile à déménager d’un pays à l’autre…
    Mais vous, vous pouvez pas vous l’offrir, ça s’appelle le « footballeur professionnel »
    Et hop, avec Neymar, voilà un actif à 222 millions 😉

    Et pendant ce temps, les meRdias traitent en 20 secondes chrono un évènement gravissime : le puçage des salariés.
    Après les chiens pour « pas les perdre »
    Puis les enfants pour « les protéger et savoir où ils sont »,
    c’est désormais tout le monde qui a une bonne raison d’être pucé.

    Seuls les « grincheux » de la CNIL font encore obstacle à ce merveilleux « progrès » pour l’humanité, Ce qui attriste nos barbie ken présentateurs tv. (vous êtes priés de faire la gueule vous aussi, ainsi on vous dicte insidieusement la réaction que vous devez avoir à chaque info, ce sont des techniques de manipulation mentale.)
    Mais ne vous rêvez pas, la CNIL c’est un tigre de papier qui va vite baisser pavillon. Comme Jupiter sur les travailleurs détachés, qu’il a fait semblant de combattre pendant 20 secondes.

    La « marque de la bête pour tous », c’est « en marche ».

    • zorba44 dit :

      On rappelle à tout sujet puceau que mettre une feuille d’aluminium dans un gant (ou ailleurs) rend inopérante la géolocalisation de la puce.

      Jean LENOIR

      • rodez21 dit :

        Oui, Jean,
        Mais aller aux toilettes (et ailleurs aussi) muni d’un gant, voir de 2 gants pour ceux qui auraient une puce installée dans chaque mains, serait quelque peu problématique.
        Et je propose donc à certains personnages forts importants, de se faire implanter une puce dans le fondement, ce qui ne manquera pas de résoudre ce problème (de gant).

      • Un homme averti en vaut deux dit :

        C’est le moment d’investir dans les entreprises qui fabriquent les feuilles d’aluminium.
        Il y a de l’avenir !
        Bon allez je plaisante ! It is a joke …

    • Baumel dit :

      Quand je pense à Neymar et au Qatar je me marre !

      Comment ces idiots de supporters font-ils pour encourager une équipe qui n’est plus ni parisienne ni même française ? Que les émirs dirigent et qui font venir à pont d’or un brésilien assez appâté par l’argent pour quitter le meilleur club du monde: le Barça ?

      Sale temps de mercenaires pourris à l’époque de la mondialisation du fric triomphante….

      • rodez21 dit :

        Comment ces idiots de supporters font-ils pour encourager une équipe qui n’est plus ni parisienne ni même française ?

        Pour la beauté du sport & le plaisir de faire mousser des bières.
        En raccourci :
        moins 5 euros/ mois pour l’APL
        plus 220 M d’euros pour Neymar

        Mais on pourrait aller jusqu’au bout, et donc payer le transfert du dit Neymar 220 milliards d’euros tandis qu’on supprimerait l’APL.

  5. alainet dit :

    ** bravo pour vos articles que beaucoup de gens devraient lire..mais qu’ils ne connaissent pas !
    Je rajouterais la video de J.J.Nantel ( et ses conseils à la fin ) qui complète à merveille ce que vous dites :

  6. cesar rachid dit :

    je l’ai déjà dit : fabriquez vous-mêmes votre monnaie. prenez un chèque , inscrivez une petite sommes 10€ 20€ 30€ barrez par un gros trait noir l’emplacement « beneficiaire » et payez avec cela dans les magasins. tant que le chèque n’est pas remis en banque c’est une reconnaissance de dette de la valeur inscrite. si vous n’avez plus de chèque , créer les sur votre ordi et imprimez les sans limite. C’est légal et imparable. Ca ne passe pas dans les compta ni dans le circuit bancaire.

    • Un homme averti en vaut deux dit :

      Il faut barrer quoi ?
      Le mot « bénéficiaire » ou la ligne vide après.
      Le trait noir risque de se voir, un peu limite le truc, non ?

      • zorba44 dit :

        C’est vrai un chèque au porteur, même manuscrit (avec toutes les mentions) est une pièce légale …à condition, à condition d’être acceptée !…

        Jean LENOIR

      • cesar rachid dit :

        il faut barrer la ligne beneficiaire pour éviter que quelqu’un mette son nom, puisque ce chèque ne rentrera pas dans le système bancaire et rentrera dans l’économie parallèle

      • zorba44 dit :

        …seulement, le hic, c’est que peu de gens savent cela, d’où de prévisibles difficultés !

        Jean LENOIR

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