Alerte : L’Allemagne veut mutualiser les pertes de la Deutsche Bank !

« Après avoir échoué à fusionner la BNP avec la Deutsche Bank (qui vient de perdre 4 milliards d’euros, rien que ça !!! tout va bien) le ministre des Finances allemand est monté au créneau pour, je cite, faire jouer la « solidarité européenne » (LoL) et plus précisément il demande que toutes les banques européennes se garantissent mutuellement au nom de l’union bancaire.

En clair : faire porter le chapeau des pertes abyssales de la DB et de la Commerzbank sur les banques européennes !

« Deutsche Bank reported a net loss that missed market expectations on Wednesday as a major restructuring plan continues to weigh on the German lender.

It reported a net loss of 832 million euros ($924 million) for the third quarter of 2019. Analysts were expecting a loss of 778 million euros, according to data from Refinitiv. It had reported a net profit of 229 million euros in the third quarter of 2018, but a loss of 3.15 billion euros in the second quarter of this year.

If you add the losses for the second and third quarter of 2019 together, you get a grand total of nearly 4 billion euros. » !!!

« Ils sont paniqués les Boches » comme disait mon arrière grand-père…

Mais les mous du Monde ne vous en parlent surtout pas de ce problème, à la place ils essaient de vous vendre l’union bancaire en repompant le Financial Times ici !!!!

« L’Allemagne n’exclut plus une garantie européenne des dépôts bancaires. En France, les clients sont protégés jusqu’à 100 000 euros en cas de faillite de leur établissement (…)

Alimenté par les cotisations des banques, le Fonds de Garantie est aujourd’hui doté de plus de 4 milliards d’euros. Comme l’y oblige une directive européenne, ces contributions devront être renforcées à horizon 2024, afin qu’entre 0,5 % et 0,8 % des dépôts du secteur bancaire français soient alors couverts – ce qui portera les réserves du FGDR entre 5,5 milliards et 9 milliards d’euros (…)

Pour parachever l’union bancaire, un troisième pilier, essentiel, reste toutefois à bâtir : un système européen commun de garantie des dépôts, afin que la confiance dans les avoirs déposés à la banque soit la même dans l’ensemble de la zone euro. Les autorités bancaires européennes estiment que ce dernier maillon pourra favoriser les mariages entre établissements transfrontaliers, qu’elles appellent de leurs vœux, dans une optique de marché financier européen intégré … Le 6 novembre, le ministre allemand des finances, Olaf Scholz, s’est montré ouvert à l’adoption d’un système européen de garantie des dépôts, dans une tribune du Financial Times » lire ici pour le croire.

Le Monde se garde bien de vous expliquer pourquoi Olaf Scholz veut l’union, évidemment, l’article vous explique que tout ça c’est très bien et que ça suit son cours.

D’ici la fin de l’année, les pertes de la DB seront de l’ordre de 5 milliards au moins. Et on ne parle même pas des engagements en CDS de la banque : – ) qui font que cette banque est juste un zombie :

Via Michael Snyder de Economic Collapse: « The biggest bank in Europe is in the process of imploding, and there are persistent rumors that the final collapse could happen sooner rather than later.

Deutsche Bank is rapidly bleeding cash, they have been laying off thousands of workers, and the vultures have been circling as company executives desperately try to implement a turnaround plan.

Unfortunately for Deutsche Bank, it may already be too late.

And if Deutsche Bank goes down, it will be even more catastrophic for the global financial system than the collapse of Lehman Brothers was in 2008. Germany is the glue that is holding the EU together, and so if the bank that is right at the heart of Germany’s financial system collapses, the dominoes will likely start falling very rapidly », lire ici.

Et c’est ZH qui résume le mieux la tentative d’escroquerie des Allemands : « According to the FT, Scholz’s plan has many safeguards to protect the people of Germany from being saddled with bailing out foreign banks from country’s with weaker financial systems. But these same safeguards might lead to diminished support in Italy ».

Mais ce n’est pas tout : voici l’analyse du bilan de la Deutsche Bank par Jean-Pierre Chevallier, et la lecture vaut son pesant d’or…

« La situation de la Deutsche Bank est catastrophique avec un leverage réel de 39 en aggravation par rapport aux trimestres précédents en tenant compte des pertes sur les prêts octroyés qui ne seront pas remboursés mais sans tenir compte des pertes potentielles gigantesques sur les produits dérivés.

En Allemagne, les industriels sont très performants mais les banksters sont parmi les pires du monde comme ils l’ont déjà prouvé dans le passé … Le pire est à venir avec l’écroulement du système bancaire allemand, ses cadavres dans les placards et ses banques régionales pourries.

Il est difficile de comprendre les décisions prises par les dirigeants de la Deutsche depuis ces dernières années car son leverage réel continue à se détériorer de plus en plus ! Pour rappel, la banque des frères Lehman a été déclarée en faillite avec un leverage de 32 !

Les capitaux propres de la Deutsche baissent et ses dettes augmentent, ce qui est exactement le contraire de ce qu’il faudrait faire ! Cependant, la situation réelle est pire encore car les pertes sur les prêts dits non performants (Non Performing Loans, NPL) ne sont pas comptabilisées à leur juste valeur ! … ce qui est un sujet que personne n’aborde. En effet, sur un total des prêts octroyés de 430,617 milliards d’euros… 4,079 milliards seulement sont provisionnés (Allowance for Credit Losses), ce qui correspond à un ratio de NPL de… 0,99 % qui n’a bien entendu aucun rapport avec la réalité. », lire ici la grande page complète sur son site.

Les banquiers sont devenus fous. Leverage 32 Vs Leverage 39 Vs Leverage 50 (voir plus loin dans cette page). »

Revue de presse de Pierre Jovanovic, du 11 au 15 novembre 2019

Rappels :

La Deutsche Bank reconnaît qu’elle est pourrie !

La déroute des banques allemandes se poursuit… avec Commerzbank

« Deutsche Bank pourrait avoir besoin d’un bail-out de l’Allemagne » – Handelsblatt

A propos Olivier Demeulenaere

Olivier Demeulenaere, 54 ans Journaliste indépendant Macroéconomie Macrofinance Questions monétaires Matières premières
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12 commentaires pour Alerte : L’Allemagne veut mutualiser les pertes de la Deutsche Bank !

  1. zorba44 dit :

    Venez, venez …les autres banques pour ressusciter un cadavre…

    De Pros fond(i)s mortalibus !

    Jean LENOIR

  2. le Rouquin dit :

    L’état allemand peut se débrouiller tout seul avec son excédent commercial absurdement élevé qui fout dans la merde les autres pays (monnaie sur-évaluée) Ils payent des amendes à bruxelles pour leur excédent commercial.
    Tout le monde s’arrache leur dette il parait. Alors émettre 4 milliards de dette supplémentaire pour la recapitaliser puis mettre au passage des banquiers en prison, comme a fait l’Islande. Ou même demander des liquidités à la BCE en mettant des collatéraux.

      • zorba44 dit :

        Et DB a besoin de beaucoup plus que les 4 milliards de perte pour revenir à des ratios de solvabilité en termes de capitaux sans doute des dizaines de milliards…

        Alors s’arracher leur dette …a fortiori à taux négatif… vous avez raison Olivier d’autant que les banques ont attrapé à nouveau le virus de la perte de confiance dans leurs « soeurs dépravèes »

        Jean LENOIR

      • Oui Jean, les pertes de la DB ne se limitent pas à ces 4 milliards, cela fait des années qu’elles s’accumulent…

        Son portefeuille de titres, qui équivaut (de mémoire) à 14 fois le PIB de l’Allemagne, représente un risque potentiel monstrueux…

      • le Rouquin dit :

        Olivier et Zorba44 merci pour vos précisions sur la dette et le rapport PIB/dette du pays.

        Cependant, revenir à des ratio de solvabilité acceptables, c’est pas la seule banque qui aurait besoin de recapitalisation massive, je pense à nos 4 Gosbanks franchouillardes.
        Donc que nos « amis » allemands, grands donneurs de leçons de l’europe en terme de budget et de gestion, se débrouillent seuls.
        Le levier de la BNP n’est pas si éloigné que ça de celui de la DB. Et les dettes de la BNP sont égales au PIB de la France soit 2 000 milliards. Et cette banque est déjà un problème en soi. Fusionner les banques, c’est mettre en esclavage des dettes puisqu’elle ne disparaissent plus lors de faillite comme c’était le cas auparavant.

        Mais de toute façon, quand une banque, comme la DB, a en dettes 17 fois le montant du PIB de son pays c’est que quelque chose d’autre ne va pas. Même si les règle de ratios prudentiels d’Alan Greenspan étaient respectées (levier 10 maximum) ça ne changerait rien au problème qu’est la DB puisque le total des pertes peut aisément dépasser les fonds propres. Et donc mettre cette banque en faillite. Donc je le redis, si nos « amis » allemands se débrouillent, c’est eux tout seul qui ont laissé se créer une telle tumeur financière. Et mettre quelques banquiers en prison, je le redis, ça fera pas de mal.

        Petit merci à M. J.P. Chevallier dont les articles m’ont permis de bien appréhender ces problèmes car j’étais lecteur assidu du temps où il partageait gratuitement ses analyses de bilan des banques.

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  4. peanuts dit :

    Ce fameux fonds de garantie des dépots est une aimable PLAISANTERIE… Le Monde sort ça tranquillement:

    Alimenté par les cotisations des banques, le Fonds de Garantie est aujourd’hui doté de plus de 4 milliards d’euros. Comme l’y oblige une directive européenne, ces contributions devront être renforcées à horizon 2024, afin qu’entre 0,5 % et 0,8 % des dépôts du secteur bancaire français soient alors couverts – ce qui portera les réserves du FGDR entre 5,5 milliards et 9 milliards d’euros (…)

    • leducmichael dit :

      D’autant que ces fonds eux même sont investis dans le système qu’ils doivent garantir et qu’ils supporteront (ou pas) la chute des cours ….
      C’est une garantie psychologique , que tout un chacun doit croire mordicus et diffuser .

  5. Danse dit :

    Les zombies qui sont placés aux manettes de l’Allemagne veulent aussi les îles grecques, le droit de vote de la France au conseil de sécurité de l’ONU, une armée commune pour contourner les restrictions à leur droit de posséder une armée, l’épargne des Français, la répartition obligatoire dans les autres pays de leurs migrants importés…
    Ils confirment ce qu’est l’UE depuis sa création : une nouvelle expérience de dictature destinée à produire un effondrement de toute l’Europe occidentale, transition obligatoire pour permettre l’instauration de la dictature mondiale informatisée décrite par l’Agenda 21.

    La synchronisation des effondrements est parallèlement organisée au niveau planétaire dans les pays qui résistent à la dictature mondiale comme actuellement en Bolivie, Equateur : mission accomplie…

  6. Nanker dit :

    « L’état allemand peut se débrouiller tout seul avec son excédent commercial absurdement élevé qui fout dans la merde les autres pays (monnaie sur-évaluée) »

    Lisez plutôt ça :
    https://institutdeslibertes.org/et-voila-lallemagne-va-mal/
    « Depuis vingt ans, c’est-à-dire depuis les débuts de l’Euro, l’Allemagne a prêté des sommes absolument immenses à tous ses voisins de la zone euro, pour qu’ils achètent des produits allemands. La totalité de ces prêts se montent à près de 900 milliards d’euro, les principaux récipiendaires ayant été les Espagnols et les Italiens.

    Le contrat était en quelque sorte : « je vous donne une voiture toute neuve et en échange, vous me donnez une reconnaissance de dettes ». A chacun de se rendre compte s’il vaut mieux être le Grec propriétaire d’une Mercedes ou le fond de retraite allemand qui a dans ses actifs la reconnaissance de dette du Grec. »

    En forçant un peu le trait on peut dire que comme en 14 ou en 39 l’Allemagne a voulu imposer sa loi à tout le continent. Comme en 18 ou en 45 elle échoue lamentablement et va provoquer ruine et misère sur tout le continent… ainsi que sur son propre sol.

  7. serge dit :

    too big to jail…

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