Ces 30 mégabanques qui peuvent faire sauter le système

Un article du Figaro. De son côté Jean-Pierre Chevallier, après avoir analysé les résultats publiés pour le 4e trimestre 2015, dresse ce podium des pires banques systémiques :

N°1 : Société générale (leverage réel de 33,3 correspondant à un ratio Core Tier 1 réel de 3,0%)

« Pour respecter les règles prudentielles d’endettement préconisées par ce bon vieux Greenspan, il faudrait augmenter les capitaux propres de… 82 milliards d’euros ou diminuer le total des dettes de 940 milliards (par cessions d’actifs) ! »

N°2 : Deutsche Bank (leverage réel de 32,4 correspondant à un ratio Core Tier 1 réel de 3,1%)

« Il faudrait augmenter le montant des capitaux propres de… 99 milliards d’euros ou diminuer le total des dettes de… 1 090 milliards ».

N°3 : UBS (leverage réel de 30,4 correspondant à un ratio Core Tier 1 réel de 3,3 %)

« Il faudrait augmenter les capitaux propres de 56 milliards de francs suisses ou diminuer le total des dettes de… 620 milliards« .

C’est le même tiercé que fin 2014, mais dans un ordre légèrement différent. OD

30 banques qui peuvent faire sauter le système

« La planète finance est extrêmement nerveuse, et la crainte d’un krach bancaire se répand. L’occasion de rappeler quelles sont les 30 banques du monde jugées «systémiques», dont huit sont américaines, quatre sont britanniques et quatre sont françaises.

Le traumatisme post-crise de 2008 reste prégnant. À chaque grosse secousse sur les Bourses mondiales, la peur de revivre un ouragan financier du type subprimes remonte à la surface. Or, depuis le début de l’année 2016, les marchés financiers sont extrêmement nerveux. «Surréaction», disent certains, «attention au krach» disent d’autres. Quoiqu’il en soit, plusieurs signaux économiques et financiers alarmants font monter la pression sur les risques.

Perspectives économiques mondiales moins bonnes que prévu, marché du pétrole devenu incontrôlable, secteur bancaire italien massacré sur fond de créances douteuses massives… À ce cocktail explosif, s’ajoute la souffrance des grandes banques, face à une situation inédite dans l’histoire économique et financière: l’extrême faiblesse -et chronique- des taux (ils sont parfois même négatifs!), qui pèse sur leur rentabilité, alors qu’en parallèle la réglementation bancaire se durcit. Exemple édifiant de la tourmente actuelle du secteur bancaire : le mastodonte allemand, Deutsche Bank, dont l’action a chuté de manière vertigineuse ces derniers jours, ne vaut plus que 14 euros (soit autant qu’en 1984), et a désormais 20% de probabilité de faire faillite dans les cinq ans.

Les 30 «too big to fail»

La déroute de Deutsche Bank soulève une problématique essentielle, car le géant allemand fait partie de ces banques du monde qui sont «too big to fail». Car elles sont, par leur taille ou la nature de leurs activités, susceptibles de déstabiliser le monde: si l’une fait faillite, c’est tout le système financier qui «saute». Parmi elles… la Deutsche Bank donc, mais aussi, par exemple la banque italienne Unicredit, qui a perdu… 45% de sa valeur depuis le début de l’année!

Des banques «systémiques», il y en a 30 dans le monde. C’est le Financial Stability Board (né en 2009 lors du G20 de Londres post-crise financière de 2008) qui, tous les ans, actualise une liste de ces banques, regroupées sous l’acronyme «SIFI’s» pour «Systemically Important Financial Institutions». Huit sont américaines, quatre sont britanniques, quatre françaises, quatre chinoise, trois japonaises, deux suisses, une allemande, une italienne, une suédoise, une espagnole, une néerlandaise. Les voici ».

Lire la suite sur Le Figaro.fr

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A propos Olivier Demeulenaere

Olivier Demeulenaere, 52 ans Journaliste indépendant Macroéconomie Macrofinance Questions monétaires Matières premières
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5 commentaires pour Ces 30 mégabanques qui peuvent faire sauter le système

  1. Ping : Ces 30 mégabanques qui peuvent faire sauter le système |

  2. zorba44 dit :

    A force de danser sur le Pont d’Avignon, il s’effondrera…

    Jean LENOIR

  3. guyem dit :

    http://reseauinternational.net/les-grandes-familles-gouvernent-monde/
    Ci dessus article tres intéréssant , sur lequel je suis tombé en cherchant qques infos sur les principaux emetteurs d ETF ,,,, il peut en inquieter certains ou en rassurer d autres , c est selon ,,,,, LOL

  4. meyer dit :

    espérons que ces banques tomberont un jour

  5. Trend dit :

    Ces articles sont en général assez intéressant ( avis personnel )

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